בהמשך לשיחתך עם מוקד השירות בנוגע למשיכת כספים מקרן הפנסיה ועל מנת שנוכל לטפל בבקשתך, יש להכין מראש את המסמכים הבאים:

← צילום המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון בנק עם מספר הזהות שלך.
← מכתב מהמעסיק על סיום יחסי עובד מעביד. לצפייה בסרטון הזה >
← מכתב מהמעסיק לשחרור כספי הפיצויים, המופנה ל"הפניקס קרן פנסיה מקיפה/משלימה" - נדרש רק אם טרם עברו 4 חודשים מיום עזיבת העבודה.
← טופס 161 בתוקף – הטופס תקף ל 90 יום מתאריך עזיבת העבודה או עד סוף שנת המס של העזיבה, המאוחר מבניהם. אם תוקפו פג, נדרש לצרף אישור פקיד שומה. לצפיה בסרטון הסבר>
← אם ברשותך אישור פקיד שומה לזכאות לפטור ממס, יש לצרפו (הסבר בסעיף הבא).

בדיקת זכאות לפטור ממס בעת משיכת כספים מקרן פנסיה:

לעיתים משיכת כספים מקרן פנסיה מלווה בניכוי מס, בשיעור שעומד על 35% על כספי תגמולים ו 47% על כספי פיצויים.
אם נאמר לך ע"י נציג השירות שבאפשרותך לבדוק זכאות לפטור ממס, יש לפנות למס הכנסה באזור מגוריך, כשברשותך המסמכים הבאים:

← הפנייה למס הכנסה שקיבלת מנציג השירות (מצורף למייל).
← טופס 161 בתוקף שקיבלת מהמעסיק.

← שים לב! אם לא צירפת לבקשת המשיכה הנחיות מיסוי(טופס 161/טופס מפקיד שומה),ינוכה מס מרבי מכספי המשיכה החייבים במס.

איך ומתי מקבלים את הכסף:

לאחר הגשת הבקשה, נשלח אלייך אישור במייל על קבלתה .
הטיפול בבקשתך צפוי להסתיים בתוך 4 ימי עסקים.
בסיום הטיפול הכסף יועבר לחשבונך. עדכונים על סטטוס התהליך יישלחו אליך במסרון ויוצגו באזור האישי.

לשירותך,
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ